Modèle de lettre de relance de facture impayée

Une séquence complète de modèles gratuits à copier-coller : 1re relance (J+7), 2e relance (J+15), 3e relance avec pénalités (J+30), 4e relance avant procédure (J+45), ainsi qu'une lettre du fournisseur à son client professionnel. Remplacez simplement les champs entre crochets par vos informations.

Quand envoyer chaque relance ?

J+7 — 1re relance : rappel courtois, le retard est souvent un oubli.
J+15 — 2e relance : demande de règlement avant une date précise.
J+30 — 3e relance : rappel des pénalités de retard et de l'indemnité de 40 €.
J+45 — 4e relance : dernier avis avant procédure, de préférence en recommandé.

Délais de paiement et étapes de relance entre professionnels
Étape	Moment	Canal conseillé	Objectif
Rappel avant échéance	J-3	Email	Éviter l'oubli
1re relance	J+7	Email (ou SMS)	Obtenir le paiement sans tension
2e relance	J+15	Email + appel	Fixer une date limite de paiement
3e relance	J+30	Email + appel	Rappeler les pénalités légales
4e relance / mise en demeure	J+45	Recommandé avec AR	Dater la mise en demeure
Recouvrement	J+60 et plus	Commissaire de justice / tribunal	Injonction de payer

Rappel : entre professionnels, le délai de paiement est de 30 jours à défaut d'accord, et au maximum 60 jours à compter de l'émission de la facture (ou 45 jours fin de mois).

Les 5 modèles à copier

1re relance — rappel courtois

J+7 après échéance

Quelques jours après la date d'échéance. Le retard est souvent un simple oubli : restez courtois, l'objectif est d'obtenir le paiement sans abîmer la relation commerciale.

Objet : Facture n° [NUMÉRO] — échéance dépassée

Madame, Monsieur,

Sauf erreur de notre part, la facture n° [NUMÉRO] d'un montant de [MONTANT] €, émise le [DATE D'ÉMISSION] et arrivée à échéance le [DATE D'ÉCHÉANCE], demeure impayée à ce jour.

Il s'agit probablement d'un simple oubli. Nous vous remercions de bien vouloir procéder au règlement par virement sur le compte suivant :

IBAN : [VOTRE IBAN]
Référence à indiquer : [NUMÉRO DE FACTURE]

Si le paiement a déjà été effectué, merci de ne pas tenir compte de ce message et de nous transmettre la preuve de virement.

Nous restons à votre disposition pour toute question.

Cordialement,
[VOTRE NOM]
[VOTRE ENTREPRISE] — [TÉLÉPHONE] — [EMAIL]

2e relance — demande de règlement à date précise

J+15 après échéance

La première relance est restée sans réponse. Le ton devient plus direct : vous fixez une date limite de paiement et proposez d'échanger en cas de difficulté.

Objet : 2e relance — facture n° [NUMÉRO] toujours impayée

Madame, Monsieur,

Nous vous avons adressé le [DATE DE LA 1RE RELANCE] un rappel concernant la facture n° [NUMÉRO] d'un montant de [MONTANT] €, échue le [DATE D'ÉCHÉANCE]. À ce jour, nous n'avons reçu ni règlement ni réponse de votre part.

Nous vous demandons de bien vouloir procéder au paiement au plus tard le [DATE LIMITE], par virement sur le compte suivant :

IBAN : [VOTRE IBAN]
Référence : [NUMÉRO DE FACTURE]

Si cette facture fait l'objet d'une contestation ou si vous rencontrez une difficulté de trésorerie, merci de nous contacter avant cette date afin que nous puissions trouver une solution, par exemple un échéancier.

Vous trouverez à nouveau la facture en pièce jointe.

Cordialement,
[VOTRE NOM]
[VOTRE ENTREPRISE] — [TÉLÉPHONE] — [EMAIL]

3e relance — avertissement formel avec pénalités

J+30 après échéance

Après deux relances sans effet. Vous rappelez les pénalités de retard et l'indemnité forfaitaire de 40 € prévues par la loi entre professionnels.

Objet : 3e relance — facture n° [NUMÉRO] impayée depuis [X] jours

Madame, Monsieur,

Malgré nos relances des [DATES DES RELANCES], la facture n° [NUMÉRO] d'un montant de [MONTANT] €, échue depuis le [DATE D'ÉCHÉANCE], reste impayée, soit un retard de [X] jours.

Nous vous rappelons qu'en application de l'article L441-10 du Code de commerce, tout retard de paiement entre professionnels entraîne de plein droit :
— des pénalités de retard au taux de [TAUX] % prévu dans nos conditions générales de vente ;
— une indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement de 40 € par facture (article D441-5).

À ce jour, le montant dû s'élève à [MONTANT TOTAL] €, pénalités et indemnité comprises.

Nous vous demandons de régulariser la situation sous 8 jours à compter de la réception de ce message. Sans règlement dans ce délai, nous vous adresserons un dernier avis avant d'engager une procédure de recouvrement.

IBAN : [VOTRE IBAN]
Référence : [NUMÉRO DE FACTURE]

Cordialement,
[VOTRE NOM]
[VOTRE ENTREPRISE] — [TÉLÉPHONE] — [EMAIL]

4e relance — dernier avis avant procédure

J+45 après échéance

Dernière étape amiable avant de confier le dossier à un professionnel du recouvrement ou à un commissaire de justice. Envoyez-la de préférence en recommandé avec accusé de réception pour dater la mise en demeure.

Objet : Dernier avis avant procédure — facture n° [NUMÉRO]

Madame, Monsieur,

Nos relances des [DATES DES RELANCES] concernant la facture n° [NUMÉRO] d'un montant de [MONTANT] €, échue depuis le [DATE D'ÉCHÉANCE], sont restées sans effet.

Par la présente, nous vous mettons en demeure de régler l'intégralité de la somme due, majorée des pénalités de retard et de l'indemnité forfaitaire de 40 € prévues aux articles L441-10 et D441-5 du Code de commerce, soit un total de [MONTANT TOTAL] €.

À défaut de paiement complet sous 8 jours à compter de la réception de ce courrier, nous confierons le dossier à un professionnel du recouvrement et engagerons, le cas échéant, une procédure d'injonction de payer devant le tribunal compétent.

Paiement par virement :
IBAN : [VOTRE IBAN]
Référence : [NUMÉRO DE FACTURE]

Nous restons ouverts à un règlement amiable jusqu'à cette date.

Cordialement,
[VOTRE NOM]
[VOTRE ENTREPRISE] — [TÉLÉPHONE] — [EMAIL]

Courrier envoyé par lettre recommandée avec accusé de réception le [DATE].

Lettre du fournisseur à son client professionnel

Plusieurs factures impayées

Pour un fournisseur (marchandises ou prestations) dont un client professionnel a plusieurs factures en retard. La lettre récapitule les sommes dues et précise les conditions de la poursuite des livraisons, si vos conditions générales de vente le prévoient.

Objet : Relevé des factures impayées — compte client [NOM DU CLIENT]

Madame, Monsieur,

En notre qualité de fournisseur, nous constatons que les factures suivantes, relatives à nos livraisons ou prestations, restent impayées à ce jour :

— Facture n° [NUMÉRO 1] du [DATE] : [MONTANT] €, échue le [DATE D'ÉCHÉANCE]
— Facture n° [NUMÉRO 2] du [DATE] : [MONTANT] €, échue le [DATE D'ÉCHÉANCE]
— Facture n° [NUMÉRO 3] du [DATE] : [MONTANT] €, échue le [DATE D'ÉCHÉANCE]

Total restant dû : [MONTANT TOTAL] €.

Nous vous remercions de bien vouloir régler ces sommes au plus tard le [DATE LIMITE] par virement :

IBAN : [VOTRE IBAN]
Référence : [CODE CLIENT]

Conformément à nos conditions générales de vente, les pénalités de retard et l'indemnité forfaitaire de 40 € par facture (articles L441-10 et D441-5 du Code de commerce) sont exigibles. [Option, si vos CGV le prévoient : à défaut de règlement à cette date, les prochaines commandes ne seront honorées qu'après paiement intégral des sommes dues.]

Si l'une de ces factures vous semble erronée, merci de nous le signaler par retour afin que nous puissions la vérifier.

Nous tenons à la qualité de notre relation commerciale et restons à votre disposition pour en discuter.

Cordialement,
[VOTRE NOM]
[VOTRE ENTREPRISE] — [TÉLÉPHONE] — [EMAIL]

Ce que dit la loi (entre professionnels)

L'article L441-10 du Code de commerce rend les pénalités de retard exigibles de plein droit dès le lendemain de la date d'échéance, sans qu'un rappel soit nécessaire. S'y ajoute une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement par facture (article D441-5). Le taux des pénalités est celui prévu par vos conditions générales de vente ; à défaut, le taux légal minimal s'applique.

Ces modèles sont fournis à titre informatif et ne constituent pas un conseil juridique. Pour un litige important ou un client en procédure collective, rapprochez-vous d'un avocat ou d'un commissaire de justice.

Comment calculer les pénalités de retard

La formule est simple : montant TTC impayé × taux de pénalité × (nombre de jours de retard / 365). À ce montant s'ajoute l'indemnité forfaitaire de 40 € due pour chaque facture en retard.

Exemple

Facture de 3 000 € TTC, 30 jours de retard, taux de 12,15 % : 3 000 × 12,15 % × 30 / 365 = 29,96 € de pénalités, + 40 € d'indemnité forfaitaire, soit 69,96 € à ajouter à la somme due.

Le taux applicable est celui de vos CGV. À défaut, le taux légal minimal correspond au taux directeur de la BCE majoré de 10 points. Ces montants sont indicatifs : vérifiez le taux en vigueur au moment de la relance.

Calculer mes pénalités de retard

5 erreurs à éviter dans une relance

Attendre trop longtemps

Plus une facture vieillit, plus les chances de recouvrement chutent. Une relance envoyée dans la semaine suivant l'échéance est bien plus efficace qu'un rappel au bout de deux mois.

Relancer sans référence précise

Numéro de facture, montant TTC, date d'émission et date d'échéance doivent figurer dans chaque relance. Sans ces éléments, le client peut invoquer un doute et gagner du temps.

Menacer sans base légale

Annoncer des frais ou une procédure qui n'existent pas peut se retourner contre vous. Appuyez-vous uniquement sur les pénalités prévues par vos CGV et par les articles L441-10 et D441-5.

Ne garder aucune trace

En cas d'injonction de payer, le juge apprécie vos démarches. Conservez les emails envoyés, les accusés de réception et l'historique des échanges.

Changer d'interlocuteur à chaque relance

Une seule personne, un seul ton, un rythme régulier : la constance est ce qui fait céder les mauvais payeurs professionnels.

Checklist avant d'envoyer votre relance

Le numéro, le montant TTC et les dates d'émission et d'échéance sont exacts.
La facture PDF est jointe ou accessible par un lien.
Le destinataire est le bon service (comptabilité ou dirigeant).
Vos coordonnées bancaires (IBAN) et la référence à indiquer figurent dans le message.
Le ton correspond à l'étape : courtois à J+7, ferme à J+15, formel au dernier avis.
Une date limite claire est indiquée (par exemple sous 8 jours).
Une copie de l'envoi est conservée dans votre dossier client.

Aller plus loin

Modèle de lettre de mise en demeure de payer — l'étape formelle après les relances amiables.
Tous les modèles de relance de facture impayée — email, SMS et courrier.
Calculateur de pénalités de retard — pénalités et indemnité de 40 € en un clic.

Questions fréquentes

Au bout de combien de temps relancer une facture impayée ?

Une séquence courante : 1re relance courtoise à J+7 après l'échéance, 2e relance avec date limite à J+15, 3e relance avec rappel des pénalités à J+30, puis 4e relance (dernier avis avant procédure) à J+45. L'essentiel est la régularité : un rythme fixe et documenté renforce votre dossier si la procédure se poursuit.

Quelles pénalités puis-je réclamer sur une facture impayée ?

Entre professionnels, l'article L441-10 du Code de commerce prévoit des pénalités de retard exigibles de plein droit dès le lendemain de l'échéance, ainsi qu'une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement par facture (article D441-5). Le taux applicable est celui indiqué dans vos conditions générales de vente.

Une relance par email a-t-elle la même valeur qu'un courrier ?

Un email suffit pour les relances amiables et constitue une preuve de démarche. Pour la mise en demeure, la lettre recommandée avec accusé de réception reste recommandée car elle donne une date certaine à la réception, utile devant le tribunal.

Que faire si le client ne répond toujours pas ?

Après le dernier avis resté sans effet, vous pouvez confier le dossier à une société de recouvrement ou à un commissaire de justice, ou déposer une requête en injonction de payer auprès du tribunal compétent. Conservez toutes vos relances : elles constituent votre dossier de preuve.

Peut-on automatiser l'envoi des relances ?

Oui. Avec les forfaits Pro et Business, AB-Relance envoie automatiquement les relances par email selon le calendrier que vous réglez (par défaut J+7, J+15, J+30 et J+45), avec un lien de téléchargement de la facture en PDF lorsqu'elle est disponible, et arrête la séquence dès que la facture est marquée payée. Le forfait Business ajoute l'envoi de SMS. Le forfait Gratuit permet des relances manuelles.

Quel est le délai de paiement légal entre professionnels ?

À défaut d'accord, le délai est de 30 jours après réception des marchandises ou exécution de la prestation. Les parties peuvent convenir d'un délai plus long, plafonné à 60 jours à compter de la date d'émission de la facture, ou 45 jours fin de mois. Au-delà, le retard est constitué et les pénalités courent.

Combien de temps pour réclamer une facture impayée ?

La prescription commerciale est de 5 ans entre professionnels (article L110-4 du Code de commerce) et de 2 ans lorsque le client est un consommateur (article L218-2 du Code de la consommation). Passé ce délai, la créance ne peut plus être réclamée en justice.

Faut-il relancer par téléphone avant d'écrire ?

Un appel accélère souvent le paiement, mais il ne laisse aucune trace. La bonne pratique consiste à appeler puis à confirmer par écrit le même jour (email récapitulatif) : vous gardez la relation et vous construisez votre dossier de preuve.

Arrêtez de relancer à la main

Avec les forfaits Pro et Business, AB-Relance envoie ces relances par email automatiquement à votre place, par défaut à J+7, J+15, J+30 et J+45 — et s'arrête dès que la facture est marquée payée.

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